Как Финансовых Консультантов, Обижающих Женщин (И То, Что Женщины Могут С Этим Поделать)

С 1950-х годов, женщины все чаще берет на себя роль кормильца в семье, но многие из них до сих пор не выискивать финансовые консультации. Вместо этого они полагаются на друзей и семью, по данным опроса 2013 год ТИАА-КРЕФ, ведущих Пенсионный поставщика для преподавателей, исследователей и других ученых, в то время как мужчины чаще используют веб-сайты и онлайн-инструменты.
Почему? По мнению некоторых женщин в сфере финансовых услуг, это потому, что банки, брокерские и другими фирмами не относиться к женщинам с уважением. “Уолл-стрит в значительной степени доминируют мужчины, а уж язык, которым мы пользуемся деньгами очень эгоистичные и женщины не очень хорошо относятся к нему,” говорит Хилари Мартин, финансовый советник и стратег с Сан-Хосе, Калифорния. на основе семейных консультантов богатства, Инк. зарегистрированный инвестиционный консультант. “Традиционно, женщины не принимали активную роль в их инвестирования и финансового планирования. Что то меняется, но истина заключается в том, что он медленно меняется . ”
Мы поговорили с несколькими женщинами, которые работают в индустрии финансовых услуг, а специалисты по финансовому планированию, услуги консультантов и управляющих активами о самых больших проблем, которые они наблюдали при лечении некоторых финансовых консультантов женщин и как женщины могут активно решать эти вопросы.
Проблема 1: некоторые советники покровительствуют клиентками.
Некоторые советники говорят вещи для клиенток, которые вербальный эквивалент поглаживая их по голове, говорит специалист по финансовому планированию Эмили сайту boothroyd Уэстпорт ресурсов, независимая инвестиционная компания в городе Вестпорт, штат Коннектикут. Они предполагают, что женщина хочет потратить все свои деньги на одежду, или что она предпочитает заботиться о доме и детях старше трудоспособного. Они ответят инвестиционным вопросам женщин с комментариями вроде “Вы не должны знать о том, что” и “это для нас, чтобы беспокоиться”, - говорит она .
Решение: внимательно интервью потенциальных консультантов .
Женщины могут уменьшить свои шансы оказаться в снисходительной клиент–консультант отношения путем изучения структуры потенциального советника фирма и опрашивая потенциальных консультантов тщательно.
“Есть женщины в их фирме? Вы видите женщин в руководстве? Это может быть одна подсказка об общей культуре этот человек работает в—одном, которые могут или могут не иметь обученного им деликатно и тщательно о том, как эффективно работать с клиентками и уникальных проблем, которые они приносят к столу”, - говорит Элль Каплан, генеральный директор и партнер-основатель Нью-Йоркского комбайна lexion Кэпитал Менеджмент. Каплан говорит, что ее компания является единственным 100% женщина-компании по управлению активами в Соединенных Штатах.
Если женщины не только в административных ролях, “держать на радаре и задавать вопросы в интервью”, - говорит сайту boothroyd .
“Как правило, можно многое сказать о фирме, просто наблюдая за офисную атмосферу. Как женщины работают в фирме лечить? Если вы сидите на встрече с вашим консультантом, и он орет на одной из "девочек", чтобы сделать ему кофе или что-то подобное происходит, это может быть показателем того, что он думает о вас как о клиенте. ”
Вы также можете получить представление о том, как мужчина советник может чувствовать себя о своих женских клиентов, задавая некоторые вопросы, которые должны косвенно показать свое истинное лицо. Спрашивая о своей семье, вы могли узнать, как он чувствует о своей жене, дочери или матери, говорит сайту boothroyd . Она также предполагает, попросив его поговорить через некоторое время, когда его клиент был обеспокоен рынка. “Если он закатывает глаза и жалуется на людей, которые слишком много беспокоиться, представьте, как бы вы себя чувствовали, если вы были в такой ситуации”, - говорит она . Еще один тест, она предлагает выбрать финансовое Понятие и попросить его объяснить вам. Посмотрим, как он решает проблему, и то ли он проверяет, чтобы убедиться, что вы следуете его объяснение.
Женщины не должны исключать мужчина консультантов, так как многие из них понимают важность развития клиентских отношений с женщинами.
“Как я провел прошлый год в поездках по стране, представляя и говоря о верности советник-клиенты, много раз это мужчина консультантов, которые приходят ко мне и спрашивают, как они могут сделать лучшую работу с клиентками”, - говорит Лаура Коген, вице-президент практики менеджмента и консалтинга для верности институционального состояния. “Или они часто делятся историю о том, как их фирма осознали важность взаимодействия с их клиентками и супругов своих клиентов-мужчин, которые, до этого момента, возможно, были ведущие отношения. ”
Проблема 2: консультант общается только с мужем женщины .
Некоторые советники видеть человека в отношения, как их клиент и игнорировать жену, даже когда жена хочет быть вовлечен.
“Один клиент приехал к нам после долгих отношений с фирмой, которая началась, когда она и ее муж были моложе. После смерти ее мужа, нового советника был назначен ее портфель, и она не была полностью проинформирована о переходе”, - говорит сайту boothroyd . “По сути, новый советник никогда не предлагал встретиться с ней; вместо этого, она должна была выйти несколько раз с просьбой о встрече. После нескольких неудачных попыток встретиться с консультантом, она просто решила сделать переключатель. ”




Мартин говорит, что уклон финансовой отрасли в отношении женщин настолько укоренилась, что даже некоторые финансовые программного обеспечения для управления отношениями с клиентами таким образом, что заставляет жену играть вторую скрипку. Один пакет программного обеспечения ей предложили только позволяет советник для ввода одного первичного клиента, который означает, что женщина часто вводится как вторичный клиент. Советник вынужден выбирать, кому из супругов общаться в первую очередь, и обычно это муж.
Полагая, что муж предпочитает не замечать его жену в финансовом обсуждение-это плохая идея, - говорит сайту boothroyd . Советник рискует разозлить не только жена, но и муж, действуя таким образом, и, вероятно, не вам чета бизнеса.
Даже некоторые женщины больше сосредоточиться на члена семьи мужчин, говорит Келли печень, сертифицированный специалист по финансовому планированию и региональной исполнительной власти по Южному региону Чарльза Шваба . “Это образовательная возможность для отрасли и то, что Чарльз Шваб фокусируется на в пути мы обучаем и набираем наш клиент-человек,” - говорит она.
Решение: работу с советником, который касается обоих партнеров, как равных.
Женщины, которые посещают советник с мужем не должны довольствоваться игнорируются или рассматриваются как второстепенные. Вот как сказать, если советник считает тебя неотъемлемой частью отношений.
“Если вы там с вашим мужем, тут советник автоматически предполагать, что ваш муж является кормильцем и что вы консервативный инвестор, кто любит тратить деньги?” Сайту boothroyd спрашивает. “Принять к сведению сигналы, которые делают вас удобными или неудобными, и не игнорировать их. Это огромная часть твоей жизни, и ты имеешь право быть принятым всерьез. ”
В первой встрече, искать равномерное распределение попадания в глаза и на вопросы консультанта к вам и вашему мужу, - говорит она . Кроме того, женщины могут помочь задать тон встречи, говоря и делая свои потребности очевидны и важны. Она предлагает говорить с вашим супругом перед началом заседания о представлении единой желание для вас, чтобы полностью понять и участвовать в свой финансовый план.
“Правильный советник будет уважать, что вы и ваш партнер команды. ” Каплан добавляет. “Если ваш советник, исключает вас или говорит только своему супругу во встречах, то нужно что-то сказать . Если не на советника, а затем довести его до вашего партнера. ”
“Для многих советников, он просто начинает лучше слушать и обращать внимание на людей в комнате,” Коген говорит. Верность использует викторина финансовые совместимости, чтобы помочь консультантам улучшить диалог со своими клиентами в сочетании. Этот тест помогает обоим партнерам в отношениях узнать об отношении друг друга к деньгам и обсудить вместе свои финансовые позиции и цели с их консультантом.
Проблема 3: советники относиться к одиноким женщинам, как будто они невежественны.
“За свою десятилетнюю карьеру на улицу, я был сильно разочарован, чтобы увидеть снова и снова, учебные материалы, описаны проблемы женщин лишь, как мелко и часто обидных стереотипов", - говорит Каплан. “Женщины часто финансовый директор семьи, и большинство женщин будут нести полную ответственность за свои финансы в какой-то момент в течение всей своей жизни”, - говорит она .
Решение: работу с советником, который позволит вам.
“Ваш советник должен заставить вас чувствовать себя комфортно и уполномочены. Говорю, ‘я буду заботиться о тебе-это снисходительное и играет в надоели стереотипы о женщинах и деньгах”, - говорит Каплан . “Правильный советник будет объяснить все так, что является уважительной, понятно и ясно. ”
Говорит сайту boothroyd консультанты должны убедиться, что женщины чувствуют себя информированными и образованными о своем выборе и рекомендации консультанта . “Большинство моих клиенток предпочитают узнавать о своих портфелей, а не остаться в темноте”, - говорит она . “У меня есть правило для всех клиентов, в котором я прошу их, чтобы остановить меня за любое слово или понятие они не совсем устраивало и мы обсудим это. ”
“Консультанты должны взять на себя инициативу, задавая вопросы, регулярно общаясь и предлагая образование, где это представляется целесообразным”, - говорит сайту boothroyd . “Клиенты могут помочь свои советники, задавая вопросы, если они не на 100% ясно, на вопрос, и, обеспечивая обратную связь по поводу отношений. ”
Вы должны ожидать, что ваш советник, чтобы к вам относились с уважением, чтобы поведать вам о вашем портфеле и в целом финансового плана, и регулярно общаться с Вами и вступать с Вами в разговор. Не выносит, когда сдувается когда вы будете звонить на совещание, или имеющие Ваши вопросы отмела, когда вы обратитесь к консультанту.
Должны Ли Женщины Брать На Работу Женщин Финансовых Консультантов?
Учитывая стереотипов об отношениях женщин к деньгам, некоторые женщины, как одинокие и замужние, могут задаться вопросом, если они должны избежать мужчина советники или мужскими консалтинговых фирм.
“Там могут быть определенные преимущества, чтобы говорить с женским финансового консультанта, таких как общий уровень комфорта в обсуждении общих финансовых проблем у женщин,” печень говорит. Женщины живут дольше, чем мужчины, и, даже если они женаты, они скорее всего переживут своих мужей и нужна помощь в финансовом планировании, поскольку они стареют.
Тем не менее, высокий уровень комфорта с вами консультанта намного важнее, чем пол. Исследования показывают, что большинство женщин являются гендерно нейтральными, когда дело доходит до обсуждения своих финансах, говорит печень.
Нижняя Линия
“Женщины делают отличные, опытные инвесторы, и нет никаких оснований думать, как женщина, что ты не хочешь или не можешь разобраться в финансовых вопросах”, - говорит Каплан . Таким же образом, что женщины взяли на себя многие другие важные аспекты их жизни, от здоровья и семьи в вопросах карьеры, финансов должны быть разные.

Комментарии